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www.041.net保监会对保险法人机构公司治理评价办法

来源:http://www.yamatoshokai.com 作者:www.041.net 时间:2019-04-18 17:47

  第十九条 中国保监会可根据评价工作需要调整评价指标,并制定评分规则。

  (一)公司资产存在被挪用或侵占情况,相关责任人被追究刑事责任。;

  (二)对合格类公司,可依法采取以下一项或多项监管措施:

  1.公司治理实践获得国际保险监督官协会等国际组织授予且经中国保监会认可的国际性表彰或奖励;

  第十条 监管评价采用评分制,分值由机构自评分和监管评分加权得出,记为综合得分,满分100分。其中,机构自评分权重40%,初始分值为0,最高不超过100分;监管评分权重为60%,初始分值为100,最低不小于0分。

  3.要求公司限期整改所存在的问题;

  (一)约束性指标:反映保险法人机构在公司治理方面是否违反现行有效的法律法规。

  (一)非现场检查。包括保险法人机构的报告、报批文件及召开的股东大会、董事会等。

  第四条 保险法人机构对公司治理自评的真实性、准确性、及时性负责。

  (一)公正透明。评价以事实为基础,以法律法规、监管要求为准则,力求标准统一,程序严格,信息公开。

  第三条 本办法所称公司治理评价是指中国保监会依法对保险法人机构公司治理水平和风险状况的判断、评价和分类,评价结果主要依据保险法人机构开展的自评和中国保监会实施的监管评价得出。

  第五章 附则

  2.保险法人机构公司治理监管评价表

  保险法人机构从职责边界、胜任能力、运行控制、考核激励、监督问责等五个方面进行自评,具体指标及评分标准详见附件。

  第二十三条 中国保监会根据评级结果对保险法人机构依法采取不同的监管措施:

  监管评价指标分为约束性指标、遵循性指标及调节指标:

  第五条 保险法人机构公司治理评价遵循以下原则:

  7. 最近三年董事高级管理人员及外部审计机构发生过非正常变更;

生效日期:2015-12-7

  2.风险提示;

  第二十四条 对不合格类公司,除可采取对合格类、重点关注类公司的监管措施外,还可以依法采取整顿、接管以及中国保监会认为必要的其他监管措施。

  (一)对优质类公司,不采取特别的监管措施;

  附件:1.保险法人机构公司治理自评表

  第十五条等级划分标准为:综合评分大于等于90分,小于等于100分的保险法人机构定级为优质;综合评分大于等于70分,小于90分的保险法人机构定级为合格;综合评分大于等于60分,小于70分的保险法人机构定级为重点关注;综合评分小于60分的保险法人机构定级为不合格。

  (五)可反映公司治理状况信息的其他渠道。

  第二十条中国保监会认为有必要的,可聘请独立的信用评级机构对保险法人机构开展公司治理评价。

  第二十一条 中国保监会将保险法人机构公司治理评价结果用于非现场监管,并根据非现场监管结果实施分类监管。

  第十四条中国保监会每季度更新一次公司治理评级结果,必要时可以调整评价周期。

发文单位:中国保险监督管理委员会

  (四)保险法人机构的公开披露。

文  号:保监发〔2015〕112号

  第六条公司治理评价主要包括信息采集、信息整理、信息更新、形成评价结果等步骤。

  5.其他经中国保监会认定的特殊情形。

  第二十四条对不合格类公司,除可采取对合格类、重点关注类公司的监管措施外,还可以依法采取整顿、接管以及中国保监会认为必要的其他监管措施。

  各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司:

  4.有关加强公司治理监管的建议经中国保监会采纳;

  http://www.circ.gov.cn/Portals/0/wendang2015/xb135/保监发112号附件2.xlsx

  第二十五条本办法由中国保监会负责解释和修订。

  (三)对重点关注类公司,除可采取对合格类公司的监管措施外,还可依法采取以下一项或多项监管措施:

  (三)动态评价。中国保监会根据现场和非现场监管以及公司具体情况的变化实施动态评价,每季度更新评价结果。

  2.针对所存在的问题进行现场检查;

  4.限制投资形式或比例;

  第二十二条 中国保监会进行行政许可审核时,对许可条件包含公司治理内容的,将评级结果作为审核依据之一。

  2.公司治理实践获得中国保险行业协会等授予且经中国保监会认可的全国性表彰或奖励;

  第七条 中国保监会根据评价需要,全面收集反映保险法人机构公司治理状况的信息。信息采集渠道包括:

  第二条本办法适用于在中国境内依法设立的保险公司、保险集团(控股)公司和保险资产管理公司。保险资产管理公司另有规定的从其规定。

  第十五条 等级划分标准为:综合评分大于等于90分,小于等于100分的保险法人机构定级为优质;综合评分大于等于70分,小于90分的保险法人机构定级为合格;综合评分大于等于60分,小于70分的保险法人机构定级为重点关注;综合评分小于60分的保险法人机构定级为不合格。

  第三章 评级方法

  3.要求公司限期整改所存在的问题。

  (四)经中国保监会认定存在重大公司治理风险的其他情形。

  第十七条 中国保监会实施红、黄牌警告制度。对首次未按监管要求整改或整改不力的保险法人机构,出示黄牌,直接降级为重点关注,并对整改情况持续跟踪;就同一问题经两次监管要求仍不予整改或整改不力的,对保险法人机构出示红牌,将其直接降级为不合格,并采取相应级别的监管措施。

  第二十三条中国保监会根据评级结果对保险法人机构采取不同的监管措施:

  第二十五条 本办法由中国保监会负责解释和修订。

  (二)对合格类公司,可采取以下一项或多项监管措施:

  1.监管谈话;

  3.公司治理经验被中国保监会在行业内推广;

  第十八条 中国保监会有权根据保险法人机构公司治理的实际情况,按照评级方法对其重新进行评级,并给出相应说明。

  第三条本办法所称公司治理评价是指中国保监会依法对保险法人机构公司治理水平和风险状况的判断、评价和分类,评价结果主要依据保险法人机构开展的自评和中国保监会实施的监管评价得出。

  1.因公司治理问题被下发监管函;

  第十条监管评价采用评分制,分值由机构自评分和监管评分加权得出,记为综合得分,满分100分。其中,机构自评分权重40%,初始分值为0,最高不超过100分;监管评分权重为60%,初始分值为100,最低不小于0分。

  为综合评价保险公司治理状况,进一步完善保险法人机构治理结构,提升行业公司治理水平,我会制定了《保险法人机构公司治理评价办法(试行)》,现予印发,请遵照执行。

  第十八条中国保监会有权根据公司治理的实际情况调整保险法人机构公司治理评价结果级别,并给出调级说明。

  (三)调节性指标:描述保险法人机构是否存在以下特定情形:

  5.股东(大)会或董事会决议违反法律法规或内部授权规定;

  第十四条 中国保监会每季度更新一次公司治理评级结果,必要时可以调整评价周期。

  2.限制股东权利,责令股东转让所持公司股权;

  1.要求提交改善公司治理的计划;

  第十三条中国保监会根据公司治理评分对保险法人机构评级,评级结果分为优质、合格、重点关注、不合格四级。

  第四章 评价结果应用

  5.责令调整负责人及有关管理人员;

  第十三条 中国保监会根据公司治理评分对保险法人机构评级,评级结果分为优质、合格、重点关注、不合格四级。

  保险法人机构公司治理评价办法

  第二十条 中国保监会认为有必要的,可聘请独立的信用评级机构对保险法人机构开展公司治理评价。

  第一章 总则

  2.书面风险提示;

  第十七条中国保监会实施红、黄牌警告[H1] 制度。对首次未按监管要求整改或整改不力的保险法人机构,出示黄牌,直接降级为重点关注,并对整改情况持续跟踪;就同一问题经两次监管要求仍不予整改或整改不力的,对保险法人机构出示红牌,将其直接降级为不合格,并采取相应级别的监管措施。

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