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发生了非法集资谁来告?

来源:http://www.yamatoshokai.com 作者:www.041.net 时间:2019-05-18 21:18

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非法集资对于我们而言是非常陌生的,但是如果一不小心踏入了非法集资的陷阱之中那么将要面临的就是人财两空的危险,一般这个时候受害者最好是拿起法律的武器为自己维护权益,但是这时就涉及到了一个问题,那就是发生了非法集资谁来告呢?下面就和小编一起来了解一下吧。

一、企业非法集资形式包括哪些?

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(一) 未经有关部门依法批准,包括一些集资是没有权限的部门批准的以及一些超越本身权限的批准部门。

一、发生了非法集资谁来告?

(二) 承诺在一定期限内给出资人还本付息。还款的方式除了货币,还包括以实物形式或其他形式;

“谁主张,谁举证”是民事诉讼法针对当事人举证方面的一条总结性的规定,其原文是《民事诉讼法》第64条第一款的规定:“当事人对自己提出的主张,有责任提供证据。”另外根据《最高人民法院关于民事诉讼证据若干问题的规定》第2条的规定:“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的,由负有举证责任的当事人承担不利后果。

(三) 向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

二、什么事非法集资?

(四) 以合法形式掩盖其非法集资的性质。

1、非法集资到底是如何定义的呢?

二、具体形式都有哪些

非法集资是未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。

(一)投资理财领域。近两年来,各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司,如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等,常常打着投资理财的旗号,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。

非法集资需同时具备“四个条件”:

(二)P2P网络借贷。在这里提醒广大投资者,P2P网络借贷属于信息中介机构,只能进行“点对点”、“个人对个人”的交易撮合,不能充当信用中介,投资者签订借款合同的对象不能是平台本身;P2P本质上是向陌生人出借自己的资金,属于较高风险类的投资,需要投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力;要警惕“担保”、“保证收益”类的宣传,警惕一些通过论坛、网帖、甚至街头路边、市场集市等线下渠道以“P2P”名义招揽客户的机构组织和人员。

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(三)农民专业合作社。部分农民专业合作社突破社员制、封闭性原则,超范围吸收农民资金却未用于农业生产,而是高息放贷赚取息差,资金链断裂、暴力催债、“跑路”事件等频频发生。此类案件主要涉及河北江苏辽宁河南山西山东等地,个别地方已经出现行业性风险。一些农民专业合作社或由原先开办担保公司、投资公司的经营者发起设立,或以合法身份为幌子,仿照银行外观设立营业网点,通过代办员、业务员广泛吸收农民存款,欺骗性极强,严重损害了农民利益,影响农村金融秩序和社会稳定。

(二)通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传;

(四)其他领域。比如,在房产界中以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式;以转让林权并代为管护、以代种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的。比如,不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式;不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的。比如,以高价回购收藏品为名非法集资。

(三)承诺在一定期限内还本付息;

一直以来,利用违法的手段,违反法律规定,向公众吸收存款的行为情节比较严重的,会构成我国非法集资相关犯罪,但是很多人对于这种行为并不能够一眼识别出来,具体的非法集资形势比较常见,表现为在网络借贷和农用的专业合作社方面。

(四)向社会不特定对象吸收资金——个人向30人以上吸收存款;单位向150人以上吸收存款。

延伸阅读:

2、朋友圈内集资到底是不是非法集资?

众筹与非法集资的界限

最高人民法院刑三庭罗国良副庭长称,“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”,是认定非法集资的必要条件。有的人员没有向社会公开宣传,而是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金。这种情形之下,由于集资对象具有特定性,限定于亲友圈或者单位内部人员等有限范围之内,不是“社会公众”,因此不符合非法集资的社会性特征。这种“针对特定对象吸收资金”的行为不属于非法集资。

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